Отчётность — без бумаг: Центробанк Узбекистана создаёт новую систему управления данными

К 2027 году Центральный банк перейдёт на новую модель отчётности, где обмен данными с банками станет полностью цифровым и стандартизированным. О целях проекта и его значении для банков, финтеха и клиентов «Газете» рассказала управляющий директор по проектам, процессам и данным ЦБ Гузаль Рахимова.

В 2027 году Центральный банк Узбекистана планирует внедрить новую систему управления данными, которая должна изменить подход к обмену информацией между регулятором и финансовыми организациями. О том, что означает эта система, зачем она нужна и как повлияет на банки и клиентов, «Газете» рассказала управляющий директор по управлению проектами, процессами и данными ЦБ Гузаль Рахимова.

— Что означает «система управления данными» в контексте Центрального банка и финансовых организаций?

— Это совокупность принципов, процессов, ролей, технологий и нормативных документов, обеспечивающих эффективное обращение с данными на всех этапах их жизненного цикла — от сбора и хранения до анализа и использования для принятия решений.

Для Центрального банка это инструмент повышения прозрачности и эффективности надзорных процессов. Для поднадзорных организаций — способ сделать обмен информацией более упорядоченным, снизить отчётную нагрузку и повысить качество взаимодействия с регулятором.

— Зачем Центральный банк внедряет такую систему — какие задачи она должна решить?

— Система позволяет выстроить чёткие процессы и ответственность за обращение с данными, исключить дублирование и противоречия. В результате управленческие решения будут приниматься на основе точной и согласованной информации. Это повысит прозрачность работы и создаст условия для снижения отчётной нагрузки банков за счёт более эффективного обмена данными.

— ЦБ планирует внедрить новую систему управления данными к 2027 году. Что будет меняться внутри банков?

— Проект по внедрению аналитической информационной системы охватывает все этапы работы с данными — от их сбора и хранения до анализа и использования в ежедневной надзорной деятельности Центрального банка.

Основная цель — автоматизировать процессы обработки отчётности, сократить ручные операции и исключить дублирование информации, ранее собираемой из разных источников и в разных форматах. Новая система станет единым цифровым порталом, через который банки будут передавать свои отчёты, а регулятор — получать достоверные и структурированные данные в машиночитаемом виде. Это обеспечит более быстрое принятие решений, упростит взаимодействие между банками и Центральным банком и создаст основу для аналитики и прогнозирования на базе данных.

К 2027 году планируется переход на новую модель отчётности, где обмен данными станет полностью стандартизированным и цифровым.

— Станет ли банкам проще формировать отчётность? Как это скажется на клиентах?

— Да, система задаёт единые стандарты, что делает подготовку отчётности более понятной и предсказуемой. Это повышает стабильность и эффективность банковских процессов, создавая основу для более надёжного и современного обслуживания.

— Как эта система может быть использована для оценки благонадёжности клиентов, например, при скоринге?

— Инфраструктура, создаваемая банками, позволит консолидировать данные о клиенте в одном месте. Это даст возможность более детально анализировать профиль клиента и повышать точность оценки рисков.

— Что это даст финтех-компаниям и небанковским организациям?

— Для них внедрение новой системы управления данными также приведёт к улучшению внутренних процессов.

— Какую роль играет KPMG в этом проекте?

— Проект был разделён на два этапа с учётом его сложности. Компания KPMG принимала участие на первом этапе, проводя анализ действующей системы управления данными в Центральном банке, выявляя проблемные зоны и направления для улучшения. Реклама на Gazeta

Консультанты KPMG также участвовали в разработке новой модели данных и подготовке проекта технического задания для будущей Аналитической информационной системы, при этом продолжают отслеживать и представлять актуальные международные тренды в области управления и анализа данных.

— На чьём опыте основан проект?

— Система управления данными, в частности инициативы RegTech и SupTech, являются приоритетными направлениями для многих регуляторов, особенно в развитых странах. Поскольку проект крайне сложный и требует глубокой трансформации процессов, большинство центральных банков находятся на различных этапах внедрения подобных решений.

При разработке нашего проекта был изучен опыт тех регуляторов, которые уже реализовали внедрение систем управления данными — в частности, Центрального банка Сингапура (MAS), Банка Литвы и Банка Турции. Также учитывался опыт стран, находящихся в процессе внедрения таких систем: Венгрии, Чехии, Австрии и Италии, а также Казахстана, Азербайджана и других.

— Как новая система поможет сделать банковскую систему прозрачнее и эффективнее? Может ли это помочь в борьбе с обналичиванием, теневой экономикой и коррупцией?

— Новая система не заменяет текущие практики, а усиливает их: банки и регулятор будут получать данные быстрее, в более сопоставимом и удобном для анализа виде. Это повышает оперативную прозрачность — проще видеть тренды и аномалии.

Данные позволят более детально анализировать текущую ситуацию, а любые отклонения от установленных норм будут оперативно выявляться и дополнительно изучаться сотрудниками Центрального банка.

— Эта система разрабатывается специалистами самого Центробанка или привлечена частная IT-компания?

— Этот проект представляет собой масштабную цифровую платформу, которая в будущем объединит ряд взаимосвязанных функций и компонентов. Её разработка будет осуществляться поэтапно с учётом возможностей Центрального банка: часть решений создастся собственными силами, а часть — при участии внешних разработчиков.